西班牙国家证券市场委员会(CNMV)执行委员会已决定对德意志银行(DEUTSCHE BANK, S.A.E.)启动纪律程序,原因是其向西班牙客户提供与货币高度复杂和高风险的金融衍生工具相关的咨询服务,特别是所谓的目标利润远期交易和Pivot TPF。监管机构称,该行为构成《西班牙证券市场法》(LMV)修订文本第284.1条规定的非常严重的违规行为,因为在2018年1月1日至2021年3月31日期间,违反了该法案第208条规定的尽职调查和透明度义务,涉及其第209、210和211条以及相关实施法规规定的客户披露义务。
德意志银行的行为据称还构成《LMV》第283.12条规定的非常严重的违规行为,因为在2018年10月1日至2021年3月31日期间,违反了该法案第208ter条及其相关实施法规规定的尽职调查和透明度义务以及服务客户最佳利益的义务。
这些纪律程序是针对德意志银行集团内部调查确定的事实而启动的,而被提起纪律程序的一方就属于该集团。在场外结构化货币衍生工具范围内,尤其是涉及西班牙客户的方面,已经发现了与适用法规不符的潜在违规行为。
值得特别注意的是,营销或咨询有关金融工具的实体必须以平衡、清晰、公正且不误导的方式向投资者提供关于这些产品的特性、运作、风险和相关成本的信息,特别是当这些产品非常复杂时;它们必须始终以客户的最佳利益行事,为符合其投资需求和目标,尤其是其风险承受能力的产品提供建议。
西班牙国家证券市场委员会(CNMV)执行委员会已决定对德意志银行(DEUTSCHE BANK, S.A.E.)启动纪律程序,原因是其向西班牙客户提供与货币高度复杂和高风险的金融衍生工具相关的咨询服务,特别是所谓的目标利润远期交易和Pivot TPF。监管机构称,该行为构成《西班牙证券市场法》(LMV)修订文本第284.1条规定的非常严重的违规行为,因为在2018年1月1日至2021年3月31日期间,违反了该法案第208条规定的尽职调查和透明度义务,涉及其第209、210和211条以及相关实施法规规定的客户披露义务。
德意志银行的行为据称还构成《LMV》第283.12条规定的非常严重的违规行为,因为在2018年10月1日至2021年3月31日期间,违反了该法案第208ter条及其相关实施法规规定的尽职调查和透明度义务以及服务客户最佳利益的义务。
这些纪律程序是针对德意志银行集团内部调查确定的事实而启动的,而被提起纪律程序的一方就属于该集团。在场外结构化货币衍生工具范围内,尤其是涉及西班牙客户的方面,已经发现了与适用法规不符的潜在违规行为。
值得特别注意的是,营销或咨询有关金融工具的实体必须以平衡、清晰、公正且不误导的方式向投资者提供关于这些产品的特性、运作、风险和相关成本的信息,特别是当这些产品非常复杂时;它们必须始终以客户的最佳利益行事,为符合其投资需求和目标,尤其是其风险承受能力的产品提供建议。